НБУ установил лимит на P2P-переводы на сумму до 150 000 гривен

• НБУ утвердил ограничения на P2P-переводы на полгода.
• С 1 октября 2024 года лимит на переводы «с карты на карту» составит 150 000 гривен. Ранее речь шла об ограничении в 100 000 гривен.
• Лимиты будут действовать только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
• Ограничений по использованию реквизитов IBAN для осуществления операций нет.

Национальный банк Украины (НБУ) установил лимит на P2P-переводы физических лиц на сумму до 150 000 гривен. В сообщении отмечается, что ограничение временное, оно вступит в действие 1 октября 2024 года и продлится полгода.

Известно, что лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. В НБУ отметили, что ограничение не коснется волонтеров, которые соответствуют определенным критериям, а также лиц, месячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.

Кроме того, лимиты не будут касаться перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов к юридическим лицам. Также в заявлении регулятора сказано, что операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

«98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, которые не превышают указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность», — говорится в сообщении.

Также в НБУ рассказали, что проблема «дропов» требует быстрого реагирования, поскольку этот способ перевода средств используют для перевода и «отмывания» незаконных средств.

«Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение», — сказано в заявлении.

По данным НБУ, введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», которые являются «распространенным механизмом функционирования теневой экономики».

Кроме того, в сообщении сказано о предстоящих мерах для борьбы с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях. Известно, что НБУ планирует:

• принять законопроект, который предусматривает увеличение суммы штрафов для нарушителей;
• ввести правовые нормы для привлечения к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем;
• создать соответствующий реестр, который станет источником информации для банков при установлении деловых отношений и обслуживания клиентов, карты которых были использованы в противоправных схемах;
• внести изменения в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия НБУ;
• ужесточить требования к банкам и небанковским учреждениям по неукоснительному соблюдению требований законодательства.

Напомним, в мае 2024 года появились сообщения, что НБУ введет ограничения на P2P-операции. Тогда речь шла о лимитах в 30 транзакций и 100 000 гривен в месяц.

Позже регулятор официально подтвердил разработку проекта ограничений на исходящие операции по банковским картам физических лиц. Представители криптокомьюнити в разговоре с Incrypted раскритиковали инициативу:

13 августа появилась информация о том, что НБУ планирует утвердить проект ограничений на P2P-переводы до 16 августа 2024 года.

Источник